La funció principal d'un/a assessor/a comercial d'assegurances és gestionar una cartera de clients, pel que s'han de dur a terme visites comercials amb l'objectiu de retenir i fidelitzar els clients de la cartera i de captar-ne de nous.

Per desenvolupar la seva funció, l'assessor/a comercial d'assegurances realitza tasques similars a les que duu a terme el/la gestor/a patrimonial i el/la d'assessor/a financer/a; no obstant, la diferència entre aquests/es professionals radica en les característiques dels productes financers sobre els que assessoren, en la tipologia d'entitats en que treballen i en el tipus de clients que gestionen. Així, l'assessor/a comercial d'assegurances realitza assessoraments de productes asseguradors (assegurances de vida, de no vida, de la llar, etc.) i s'ocupa en entitats asseguradores. L'assessor/a financer duu a terme assessoraments a particulars i a empreses sobre productes financers reduïts (hipoteques, plans de pensió, fons d¿inversió, etc.) i s'ocupa, principalment, en bancs i caixes d'estalvi. El gestor/a patrimonial realitza assessoraments financers a clients amb grans patrimonis i amb actius molt variats pels que ha d'aconseguir una alta rendibilitat, i s'ocupa principalment en la banca privada.

• Comercialitzar productes com les assegurances de vida, les sanitàries, de la llar, de transport, de crèdit, etc., mitjançant l'acció comercial directa (visites a client) o l'atenció a particulars que acudeixen a l'entitat financera. També pot realitzar accions comercials via telefònica o per correu electrònic.
• Identificar les necessitats dels clients i assessorar-los sobre la millor opció asseguradora analitzant la seva situació financera i els seus interessos personals.
• Posar de relleu la importància i els avantatges dels productes asseguradors que comercialitza mitjançant la seva presentació, l'argumentació i la negociació.
• Realitzar la gestió i el seguiment dels tràmits administratius necessaris per a la gestió comercial, és a dir, la gestió del contracte d'assegurances, l'elaboració d'informes sobre la gestió comercial, el seguiment de la contractació, etc.
• Reportar periòdicament els resultats de la feina al o a la superior immediat/a que, habitualment, és l'inspector/a d'assegurances.
• Elaborar informes sobre l'estat de la cartera de clients.
  

Formació reglada i graduats

• Certificat de Professionalitat de la Família Comerç i Màrqueting: Activitats de venda (Nivell 2)
• Certificat de Professionalitat de la Família Administració i gestió: Gestió comercial i tècnica d'assegurances i reassegurances privades (Nivell 3)
• Certificat de Professionalitat de la Família Administració i gestió: Mediació d'assegurances i reassegurances privades i activitats auxiliars (Nivell 3)
• Certificat de Professionalitat de la Família Administració i gestió: Assistència documental i de gestió en despatxos i oficines (Nivell 3)
• Cicle(s) Formatiu(s) de la Família Professional Comerç i màrqueting - Grau Mitjà: Activitats comercials
• Cicle(s) Formatiu(s) de la Família Professional Administració i gestió - Grau Superior: Administració i Finances

Formació Complementària

Altres requisits específics

Pensament analític: Nivell 2

Aprenentatge i utilització de coneixements: Nivell 1

Planificació i organització: Nivell 2

Iniciativa: Nivell 2

Flexibilitat i gestió del canvi: Nivell 2

Orientació al client: Nivell 2

Atenció al públic

El tracte directe i proper amb les persones i relacionar-se en públic són aspectes altament motivadors per a les persones que mostren interès en el camp d'atenció al públic. L'orientació a les persones i a la satisfacció de les necessitats dels clients són clau en les activitats professionals englobades en aquest camp i comporten la necessitat de conèixer les tècniques adequades per a atendre al públic i poder donar un servei adequat a les seves necessitats i expectatives. Les activitats d'assistència i guia en actes, viatges o equipaments o l'assessorament sobre productes i serveis en són un bon exemple.

Comunicació

La generació i difusió d'informació són el focus d'interès de les persones que mostren afinitat amb el camp de la comunicació. Aquesta informació, però, pot tenir diverses finalitats: informar sobre successos i esdeveniments, generar opinió pública sobre un determinat tema o promocionar i publicitar un servei o producte. Dur a terme aquestes activitats suposa conèixer diverses tècniques orientades a la comunicació, a la persuasió i a la comercialització.

Logística

La planificació, organització, control i realització de tasques logístiques i administratives constitueixen el focus d'interès de les persones afins al camp de logística. Activitats com l'organització i planificació de sistemes d'aprovisionament, emmagatzematge, producció i distribució, la realització d'inventaris, controls d'estocs i estimacions de producció, i l'organització i/o execució de les tasques administratives necessàries per la implementació d'aquestes activitats, són representatives del camp de logística. El coneixement de tècniques d'organització, control i gestió és clau per dur a terme aquestes activitats.

Tramitador/a de sinistres

Assessor/a financer/a

Assistent/a de congressos

Gestor/a de dipòsit duaner

Dependent/a de comerç

• Jornada i horari

  Jornada completa amb horari flexible, ja que l'assessor/a comercial s'ha d'adaptar als horaris dels clients.

• Retribució

  La retribució de l'assessor/a comercial d'assegurances es calcula d'acord a les hores de treball realitzades, al nivell formatiu, a l'experiència demostrable, al volum de la cartera i als objectius assolits. No és una retribució fixa, sinó que al sou brut anual s'hi afegeix un percentatge de variable en funció dels objectius. Pot oscil·lar entre els 15.397 i els 19.676 euros bruts anuals, i sovint a aquesta quantitat s'hi afegeixen beneficis socials com assegurances mèdiques. La mitjana salarial està entorn els 17.406 euros anuals bruts.
  
  Font de referència: Estudi "Observatori d'ocupacions i salaris del Mercat de Treball Actual. Barcelona Activa", elaborat per ICSA Grupo. Abril 2015.
  

• Categoria professional

  Tècnic/a