Els/les assessors/res de crèdit ofereixen orientació als/les clients/tes relacionada amb els serveis de crèdit. Avaluen la situació financera del client i els problemes d'endeutament derivats de targetes de crèdit, factures mèdiques i préstecs de cotxes per tal d'identificar solucions de crèdit òptimes per als/les clients/tes i també ofereixen plans d'eliminació de deutes per ajustar les seves finances si cal. Elaboren anàlisis de crèdit qualitatives i material per a la presa de decisions respecte a clients/tes definits/ides d'acord amb l' estratègia bancària sobre política de crèdit, asseguren la qualitat creditícia i fan un seguiment de l'evolució de la cartera de crèdits. Els/les assessors/res de crèdit també tenen experiència en gestió de deutes i consolidació de crèdits.

Tasques

Les tasques inclouen -
(a) Entrevistar els sol·licitants de préstecs personals, hipotecaris, estudiantils i empresarials;
(b) Investigar i avaluar la situació financera del sol·licitant de préstec, les referències, el crèdit i la capacitat de devolució del préstec;
(c) Presentar sol·licituds de crèdit i préstec a la direcció amb recomanacions per a l'aprovació o el rebuig;
(d) Aprovar o rebutjar sol·licituds de préstec dins dels límits autoritzats que garanteixin que es compleixen els estàndards de crèdit de l'entitat;
(e) Mantenir registres de pagaments i preparar cartes rutinàries sol·licitant el pagament de comptes vençuts i enviar-les per a accions legals;
(f) Completar la documentació de crèdit i préstec.