Los/as empleados/as bancarios/as especializados/as en asesoramiento sobre cuentas bancarias aconsejan a los posibles clientes sobre el tipo de cuentas bancarias adecuadas para sus necesidades. Trabajan con los clientes para crear la cuenta bancaria y seguir siendo su principal punto de contacto en el banco, facilitando toda la documentación necesaria. Los/as empleados/as bancarios/as especializados/as en asesoramiento sobre cuentas bancarias pueden recomendar a sus clientes que se pongan en contacto con otros servicios del banco en relación con otras necesidades específicas.

Tareas

Las tareas incluyen -
(a) Entrevistar a solicitantes de préstamos personales, hipotecarios, estudiantiles y comerciales;
(b) Investigar y evaluar la situación financiera, referencias, crédito y capacidad de pago del/de la solicitante de préstamo;
(c) Presentar solicitudes de crédito y préstamo a la dirección con recomendaciones de aprobación o rechazo;
(d) Aprobar o rechazar solicitudes de préstamo dentro de los límites autorizados asegurando que se respeten los estándares de crédito de la institución;
(e) Mantener registros de pagos y preparar cartas rutinarias solicitando el pago de cuentas vencidas y remitiéndolas para acciones legales;
(f) Completar la documentación de crédito y préstamos.