Ajuntament de Barcelona | Capital humà
Gestor/a comercial
Coneix aquesta ocupació
Descripció
És la persona encarregada de gestionar, captar i fidelitzar la cartera de clients, que pot estar constituïda per empreses i particulars; també realitza algunes funcions de tipus administratiu.
Tasques
Les tasques associades al perfil de gestor/a comercial són les següents:
- Fidelitzar i retenir la cartera de clients identificant el seu nivell de vinculació amb l'entitat i el risc d'abandonament i, en funció d'aquests fets, decidir els canals i esforços comercials a realitzar.
- Assessorar els clients en matèria financera, és a dir, realitzar recomanacions d'inversió, explicar els drets i analitzar les clàusules del contracte financer formalitzat, i resoldre dubtes sobre el seu contingut i cobertura (compensació sobre les possibles pèrdues que pot sofrir el client).
- Aplicar estratègies de màrqueting en la comercialització financera: investigació de mercats; màrqueting directe; màrqueting telefònic i venta creuada, entre d'altres.
- Posar de relleu la importància i els avantatges dels productes financers que comercialitza mitjançant la presentació dels serveis, l'argumentació i la negociació.
- Realitzar la gestió i el seguiment dels tràmits administratius que calgui dur a terme en relació a la gestió comercial. Això, suposa explicar al client els eventuals canvis en les condicions dels contractes (que es poden donar per la modificació del contractes financers, per canvis en el capital o en el risc assumit, etc.).
- Elaborar informes sobre l'estat de la cartera de clients.
- Reportar al seu o a la seva superior immediat/a, que habitualment és el/la director/a comercial sobre els clients captats, els contractes formalitzats i la previsió d'accions comercials a dur a terme.
- Aplicar eines de càlcul i d'anàlisis de dades (funcions estadístiques) que permetin optimitzar la informació sobre els clients, els productes, els mercats i els venedors.
