Ayuntamiento de Barcelona | Capital humanoEl web del Ayuntamiento de Barcelona

Inicio  > Fichas Ocupacionales

 

 Enviar

Enviar


Normativa

En cumplimiento de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, le informamos que los datos recogidos formarán parte de un fichero automatizado titularidad de BARCELONA ACTIVA SPM SA, con domicilio social en la calle Llacuna, 162-164 de Barcelona, con las finalidades de gestionar las inscripciones y de informar de sus actividades y servicios dentro de su ámbito de actuación. Usted podrá ejercer los derechos de acceso, rectificación, cancel cancelación y / u oposición mediante comunicación por escrito a Servicios Jurídicos de BARCELONA ACTIVA SPM SA en el domicilio mencionado.

 
Conoce esta ocupación

Descripción

El/la asesor/ra financiero/a es el/la profesional que ayuda a identificar las necesidades financieras de los clientes y realiza recomendaciones de inversión adaptándolas continuamente a sus necesidades.

Para desarrollar esta función, el/la asesor/ra financiero/a realiza tareas similares a las que lleva a cabo el/la gestor/ra patrimonial y el/la asesor/ra comercial de seguros. La diferencia entre estos/as profesionales radica en las características de los productos financieros sobre los que asesoran, en la tipología de entidades en las que trabajan y en el tipo de clientes que gestionan. Así, el/la asesor/ra financiero/a efectúa asesoramientos a particulares y a empresas sobre productos financieros reducidos (hipotecas, planes de pensión, fondos de inversión, etc.) y se ocupa, principalmente, en bancos y cajas de ahorros. El/la asesor/ra comercial de seguros realiza asesoramientos de productos aseguradores (seguros de vida, de no vida, del hogar, etc.) y se ocupa en entidades aseguradoras. El/la gestor/ra patrimonial realiza asesoramientos financieros a clientes con grandes patrimonios y con activos muy variados para los cuales ha de conseguir la mejor rentabilidad, y se ocupa en la banca privada.

Tareas

  • Analizar el perfil de los clientes, particulares o empresas, teniendo en cuenta los siguientes factores:
  • La edad, el patrimonio y la situación profesional y familiar, si el cliente es un particular.
  • El capital, el estado de las cuentas, la perspectiva futura de negocio y el volumen de ventas, si el cliente es una empresa.
  • Asesorar sobre la inversión más adecuada según los objetivos del cliente y determinar el capital necesario que invertir para alcanzarlos.
  • Identificar factores de riesgo en las operaciones (inversiones, solicitudes de crédito, etc.) que quiera asumir el cliente, por lo que ha de analizar los recursos externos necesarios para financiar la operación.
  • Informar sobre los factores de riesgo en las inversiones del cliente (tasas de interés, posibilidad de pérdidas, etc.).
  • Elaborar planes de inversión a largo plazo evaluando los objetivos de rentabilidad del cliente, los recursos disponibles, y el tiempo y los riesgos que el cliente está dispuesto a asumir.
  • Obtener información sobre los aspectos legales de las inversiones.

Accesos rápidos y copyright:

Centro para el desarrollo profesional Porta22
Convent de Sant Agustí
Ca n'Andalet

Barcelona Treball (Porta22)
+34 934 019 899
bcn.cat/treball

Barcelona Activa Sede Central
Llacuna, 162-164
08018 Barcelona
+34 934 019 777
bcn.cat/barcelonactiva

Generalitat de Catalunya
Unión Europea FEDER
Unión Europea FSE