Este especialista tiene aconseja sobre la pertinencia y las oportunidades de inversión financiera que pueden realizar sus clientes (particulares o empresas). Para ello, estudia las tendencias de los diferentes mercados financieros en los que intervienen, negocia las condiciones de las operaciones y hace el seguimiento del proceso de ejecución de las órdenes de "colocación" de los productos financieros. Es, en definitiva, un intermediario entre sus clientes y los operadores financieros.

Debido a la gran interrelación entre los mercados de capital internacionales, este profesional tiene que conocer los mercados financieros (y los productos que son objeto de transacción) tanto nacionales como del extranjero. También debe ser experto en la normativa que regula estas transacciones financieras.

• Estudia, analiza y recoge la información que se publica sobre los diferentes mercados financieros, tanto nacionales como extranjeros (en prensa y sobretodo en Internet, a través de agentes de bolsa, de bancos, etc.).
• Mediante esta información analiza el riesgo de las diferentes inversiones y su rentabilidad.
• Realiza previsiones sobre la evolución de los mercados así como de los valores concretos estimados.
• Estudia las repercusiones fiscales de las diferentes operaciones de inversión.

• Actúa como intermediario entre sus clientes y las Sociedades de Valores y Bolsa que realizan las operaciones, y negocia con éstos las condiciones financieras de las operaciones aludidas.
• Hace que se ejecuten las operaciones técnicas y administrativas necesarias para realizar las inversiones.
• Realiza un seguimiento de la evolución de estas inversiones.
• Informa a sus clientes de esta evolución y de las medidas más adecuadas que deben tomarse en cada caso.

Formación reglada y graduados

• Grau: Administració d'empreses i gestió de la innovació
• Grau: Administració i direcció d'empreses
• Grau: Economia
• Grau: Economia i gestió
• Grau: Ciències empresarials-management
• Grau: Comptabilitat i finances

Formación Complementaria

Se pueden realizar diferentes cursos, másteres o posgrados relacionados con la ocupación de consejero financiero:
Instrumentos y mercados financieros.
Nuevas Tecnologías Aplicadas a los Mercados Financieros.
Mercados Financieros.

Otros requisitos específicos

Buenos conocimientos de inglés para poder acceder a toda la información relacionada con el tema (especialmente en prensa e Internet).

Buenos conocimientos de informática a nivel de usuario y conocimientos específicos de finanzas.

Conocimientos de los modelos de estimación bursátil, así como conocimientos específicos de matemáticas en geometría fractal o cojuntos borrosos.

Pensamiento analítico: Nivel 3

Orientación al cliente: Nivel 3

Negociación: Nivel 1

Flexibilidad y gestión del cambio: Nivel 2

Aprendizaje y utilización de conocimientos: Nivel 2

Networking: Nivel 2

Atención al público

El trato directo y cercano con las personas y relacionarse en público son aspectos altamente motivadores para las personas que muestran interés en el campo de atención al público. La orientación a las personas y a la satisfacción de las necesidades de los clientes son clave en las actividades profesionales englobadas en este campo y conllevan la necesidad de conocer las técnicas adecuadas para atender al público y poder dar un servicio adecuado a sus necesidades y expectativas. Las actividades de asistencia y guía en actos, viajes o equipamientos o el asesoramiento sobre productos y servicios son un buen ejemplo.

Gestión

La organización, dirección y control de una empresa o entidad constituyen el núcleo de interés de las personas afines al campo de gestión. Las actividades que se engloban en este campo de interés van desde la gestión eficiente de los recursos, los análisis de viabilidad y la solución de problemas empresariales, al desarrollo competencial y motivacional de los recursos humanos. Para llevar a cabo estas actividades se requieren conocimientos de técnicas específicas de dirección estratégica y gestión empresarial.

Auditor/a experto/a en verificación contable

Asesor/a fiscal

Actuario/a

Asesor/ra financiero/a

Operador/a en bolsa

• Jornada y horario

  Su jornada habitual es de ocho horas.

• Retribución

  El sueldo de este profesional es muy variable y depende de su grado de experiencia, conocimientos y volumen de la empresa para la que trabaja. Normalmente puede oscilar entre 20.993 y 33.101 euros brutos anuales. La mediana salarial está entorno los 26.361 euros anuales brutos.
  
  Fuente de referencia: Estudio "Observatorio de Ocupaciones y Salarios del Mercado de Trabajo Actual. Barcelona Activa", elaborado por ICSA Grupo. Abril 2015.

• Categoría profesional

  Técnico/a

• Recursos humanos y materiales

  Los recursos humanos necesarios cuando se monta una asesoría o consultoría para trabajar en el sector financiero como consejeros son los del personal especializado ("senior" o "júnior") y los recursos materiales para realizar el trabajo (son imprescindibles los recursos informáticos apropiados).

• Inversiones iniciales

  La inversión que ha de realizar (como autónomo) es el coste del equipo informático y de los desplazamientos que tenga que hacer. Si es una persona que ha participado en la constitución de una asesoría o gestora, las inversiones son las propias de la puesta en marcha de un negocio con cierta infraestructura (local, trabajadores, equipo informático y de soporte).