Aquest especialista aconsella sobre la pertinència i les oportunitats d'inversió financera que poden realitzar els seus clients (particulars o empreses). Per fer-ho, estudia les tendències dels diferents mercats financers en els quals intervenen, negocia les condicions de realització de les operacions i fa el seguiment del procés d'execució de les ordres de "col·locació" dels productes financers. És, doncs, un intermediari entre els seus clients i els operadors financers.

Donada la gran interrelació entre els mercats de capital internacionals, aquest professional ha de ser coneixedor dels mercats financers (i dels productes que hi són objecte de transacció) tant nacionals com de l'estranger. També ha de ser expert en la normativa que regula aquestes transaccions financeres.

• Estudia, analitza i recull la informació que es publica sobre els diferents mercats financers tant nacionals com estrangers (en premsa i sobretot a Internet, a través d'agents de borsa, de bancs, etc.).
• Mitjançant aquesta informació, analitza el risc de les diferents inversions i la seva rendibilitat.
• Fa previsions sobre l'evolució tant dels mercats com dels valors concrets estimats.
• Estudia les repercussions fiscals de les diferents operacions d'inversió.

• Actua com a intermediari entre els seus clients i les societats de valors i borsa que fan les operacions i negocien amb aquests les condicions financeres de les operacions al·ludides.
• Fa executar les operacions tècniques i administratives necessàries per realitzar les inversions.
• Fa un seguiment de l'evolució d'aquestes inversions.
• Informa els seus clients d'aquesta evolució i de les mesures més adequades que cal prendre en cada cas.

Formació reglada i graduats

• Grau: Administració d'empreses i gestió de la innovació
• Grau: Administració i direcció d'empreses
• Grau: Economia
• Grau: Economia i gestió
• Grau: Ciències empresarials-management
• Grau: Comptabilitat i finances

Formació Complementària

Es poden cursar diferents cursos, màsters o postgraus relacionats amb l'ocupació de conseller financer:
Instruments i mercats financers.
Noves tecnologies aplicades als mercats financers.
Mercats financers.

Altres requisits específics

Bons coneixements d'anglès per poder accedir a tota la informació relacionada amb el tema (especialment en premsa i Internet).

Bons coneixements d'informàtica a nivell d'usuari i coneixements de programes específics de finances.

Coneixements de models d'estimació bursàtil, així com coneixements específics de matemàtiques en geometria fractal o conjunts borrosos.

Pensament analític: Nivell 3

Orientació al client: Nivell 3

Networking: Nivell 2

Aprenentatge i utilització de coneixements: Nivell 2

Flexibilitat i gestió del canvi: Nivell 2

Negociació: Nivell 1

Atenció al públic

El tracte directe i proper amb les persones i relacionar-se en públic són aspectes altament motivadors per a les persones que mostren interès en el camp d'atenció al públic. L'orientació a les persones i a la satisfacció de les necessitats dels clients són clau en les activitats professionals englobades en aquest camp i comporten la necessitat de conèixer les tècniques adequades per a atendre al públic i poder donar un servei adequat a les seves necessitats i expectatives. Les activitats d'assistència i guia en actes, viatges o equipaments o l'assessorament sobre productes i serveis en són un bon exemple.

Gestió

L'organització, direcció i control d'una empresa o entitat constitueixen el nucli d'interès de les persones afins al camp de gestió. Les activitats que s'engloben en aquest camp d'interès van des de la gestió eficient dels recursos, les anàlisis de viabilitat i la solució de problemes empresarials, al desenvolupament competencial i motivacional dels recursos humans. Per dur a terme aquestes activitats es requereixen coneixements de tècniques específiques de direcció estratègica i gestió empresarial.

Auditor/a expert/a en verificació comptable

Operador/a de borsa

Assessor/a fiscal

Actuari/a

Assessor/a financer/a

• Jornada i horari

  La seva jornada habitual és de vuit hores.

• Retribució

  El sou d'aquest professional és molt variable i depèn del seu grau d'experiència, coneixements i volum de l'empresa per la qual treballa. Normalment pot oscil·lar entre 20.993 i 33.101 euros bruts anuals. La mitjana salarial està entorn els 26.361 euros anuals bruts.
  
  Font de referència: Estudi "Observatori d'ocupacions i salaris del Mercat de Treball Actual. Barcelona Activa", elaborat per ICSA Grupo. Abril 2015.

• Categoria professional

  Tècnic/a

• Recursos humans i materials

  Els recursos humans necessaris en cas de posar en marxa una assessoria o consultoria per treballar en el sector financer com a consellers són els del personal especialitzat ("sènior" o "júnior") i els recursos materials per dur a terme la feina (són imprescindibles els recursos informàtics apropiats).

• Inversions inicials

  La inversió que ha de realitzar (com a autònom) és el cost de l'equip informàtic i dels desplaçaments que hagi de fer. Si és una persona que ha participat en la constitució d'una assessoria o gestoria, les inversions són les pròpies de la posada en marxa d'un negoci amb una certa infraestructura (local, treballadors, equip informàtic i de suport, etc.).